электронные торги

Электронные торговые площадки достаточно хорошо защищены технически, стремятся обеспечить действительно высокий уровень безопасности. Однако мошенники нередко находят лазейки иного плана, воздействуя на человеческий фактор или вступая в сговор для реализации нечистых схем.

Сначала определим круг участников мошеннических схемы: Интернет мошенники, рядовые участники торгов, организаторы торгов они же конкурсные управляющие (КУ), а так же сами торговые площадки – ЭТП. А теперь перейдем к описанию самих мошеннических схем.

Верификация и аудит

Были случаи, когда после нового года участникам площадки приходили письма, отправленные от имени администрации площадки, с уведомлением о внесении корректировок в условия сотрудничества. Там же содержалось требование о перечислении значительных сумм на указанные реквизиты для проведения верификации. Было обещано, что после процедуры верификации средства будут возвращены. К счастью, клиенты оказались не слишком легковерными, поэтому торопиться с переводами не стали, что и спасло их от убытков. Однако знать, что подобные случаи возможны, стоит каждому.

А вот в другом случае мошенники действовали накануне новогодних праздников, грозя отменой результатов торгов за год. Так же от лица торговых площадок участникам и заказчикам торгов пришли письма, что производится обязательный аудит. Для его проведения необходим возвратный платеж, причем в размере нескольких миллионов рублей. В случае если перечисление не будет произведено в трехдневный срок, будет произведено аннулирование всех госзакупок за год.

Бдительные клиенты сообщили о полученном письме в службу безопасности площадки, в срочном порядке были оповещены клиенты, а на сайте была размещена информация о мошенничестве, чтобы никто не пострадал. Даже если бы хоть несколько участников выполнили требования, то мошенники значительно обогатились бы. Психологический расчет мошенников был неплох: достижения за год утратить никто не хочет, перевод должны были выполнить накануне праздников, а после проверять судьбу платежа не каждый будет, да и времени это займет больше в связи с затянувшимися выходными.

Данные для рассылки могли быть получены с общероссийского сайта госзакупок, где информация о клиентах является публичной. Фишинг-атаки такого рода нередки, что требует от участников быть внимательнее.

Искусственные препятствия

На публичных торгах по банкротству встречается такая схема: если лот уже заранее подготовлен для определенного заказчика, то для остальных участников торгов создается максимально сложные условия, например: заявки на участия не принимаются под любыми предлогами, а если и принимаются, то ценовые заявки нежелательных участников «тормозят» разными способами.

Так же с вводом новых условий определения победителя торгов после 22 июня, когда организатор торгов самостоятельно выбирает критерии определения победителя торгов посредством публичного предложения (по «старому» — кто первый подал заявку или по «новому» — кто больше предложил цену), выиграть  подобные торги стороннему участнику будет все сложнее.

Как же выявить эту мошенническую схему? Можно взять статистику и сравнить регион покупателей и продавца, если победителем становится каждый раз кто-то из того же региона, что и сам КУ, то это первый неблагоприятный признак.
Так же можно посмотреть отзывы о данном КУ в Интернете.

Читать далее